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央行开出今年来最大罚单银联商务涉九项问题违规被罚6516万元

来源：界面新闻时间：2022-12-31 16:30:58

(资料图)

12月30日，人民银行公示三份行政处罚信息，银联商务、广发银行、招商银行银违反多项规定，已于8月31日分别收到高达6516万元、3484.8万元、3423.5万元的罚款，罚款合计1.34亿元。

界面新闻记者注意到，央行此次对于银联商务开出高达6516万元的处罚，成为2022年内央行开出最大一笔罚单。

三家机构被罚的主要原因包括，商户或客户的身份管理问题、违反反洗钱规定等，这意味着央行对“反洗钱”的严监管仍在持续。

具体来看，银罚决字(2022)25号文显示，银联商务银因违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反条码支付业务管理规定、违反机构管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保持客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，违反个人金融信息保护规定共9项规定，处以警告、没收违法所得15.7万元，罚款6516万元，处罚日期为2022年8月31日。

对于上述罚款，银联商务回复表示，2020年7月至8月，中国人民银行对银联商务2019年支付清算管理规定执行情况、反洗钱义务履行情况、金融消费权益保护工作情况开展了综合执法检查，于2021年7月下发《中国人民银行执法检查意见书》，对银联商务在上述工作中存在的问题提出了整改意见和建议。

银联商务表示，收到该意见书后，银联商务高度重视、认真剖析、逐条比对、全面落实，于2021年10月上报整改报告，已全面完成整改工作，并积极完善相关业务的长效管理机制。对于中国人民银行的上述检查决定，银联商务坚决拥护中国人民银行对支付行业的严监管要求，并将举一反三，持续改进。

此外，广发银行、招商银行两家银行也同时被罚。

广发银行方面，银罚决字(2022)12号显示，广发银行违反人民币反假有关规定、违反人民币管理规定、占压财政存款或资金、违反国库管理其他规定、违反信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可以交易报告、与身份不明的客户进行交易共计9项规定，处以警告，并罚款3484.8万元。

招商银行方面，银罚决字(2022)1号显示，违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反特约商户实名制管理规定、违反支付机构备付金管理规定、违反人民币反假有关规定、占压财政存款或资金、违反国库科目设置和使用规定、违反信用信息采集提供查询及相关规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可以交易报告、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户、违反个人金融信息保护规定、违反金融营销宣传管理规定，共计13项规定，除以警告，没收违法所得5.68万元，罚款3423.5万元。

（文章来源：界面新闻）

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