买新基金为什么退三分之二的款?基金都是复利的吗?

来源:中投网时间:2023-05-16 14:50:33

买新基金为什么退三分之二的款?

当新基金比较火爆,投资者对该基金的申购总资金已经超过基金公司限定发售规模时,基金公司为了公起见,只好按照原定的规模和募集的总金额的比例分配,发售给投资者,从而会导致投资者出现买新基金被退三分之二资金的情况。

配售的比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额×100%;投资者认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例。

比如,某基金公司的发售规模为20亿,由于投资者对该基金都比较看好,大量的申购,其申购总金额达到60亿,小李申购30万资金,则该基金的配售比例=限定发售的规模/募集期内有效认购申请总金额=20/60=1/3;小李认购申请确认金额=募集期内提交的有效认购申请金额×配售的比例=300000×1/3=10万元,被退回20万元。

基金都是复利的吗?

复利是指在每经过一个计息期后,将所产生的利息和本金和一起以成本的形式计入下期的利息。复利则是以利生利,也就是俗称的利滚利。

并不是所有的基金都是复利计算的,只有基金定投才会,基金定投本身是不存在复利的,但是当定投基金分配收益,并且选择了红利再投资的方式,就会有复利。基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定时间以固定金额投资到指定的开放式基金中的一种方式,类似于银行的零存整取方式。

基金定投复利在计算时每一期本金的数额是不同的,主要应用于计算多次等额投资的本利终值和计算多次等额回款值。复利又分为间断复利和连续复利,按年、半年、季、月计算复利的方法为间断复利,按瞬时计算复利的方法为连续复利。

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